Комбинированное инвестирование. Пошаговая инструкция

Еще один материал на тему стилей инвестирования. Речь идет о комбинированном инвестировании. Это что-то среднее между активными и пассивными инвестициями. Основные виды инвестиций - активные и пассивные. Пассивный подход — следование за широким рынком. По сути, это долгосрочный подход, основанный на вложениях в биржевые индексы. Активные инвестиции - обратная ситуация, который подразумевает подбор отдельных финансовых инструментов для портфеля — от трейдинга до долгосрочных вложений.

Комбинированный подход - инвестирование части средств в некое подобие биржевого индекса, а другой части — в отдельные наиболее перспективные бумаги.

Преимущества и недостатки комбинированного подхода

  • Преимущество - более гибкий подход по сравнению с пассивными инвестициями, больший выбор инвестиций. Структуру портфеля можно менять в зависимости от целей и ограничений. Речь может идти как о длительных вложениях, так и о краткосрочных.
  • Недостаток - более сложный подход и более высокий уровень риска, чем у пассивных инвестиций.

Пример комбинированных инвестиций

  • Поделим модельный портфель на две части — пассивную (индексную) и активную (торговую).
  • Выберем список активов для пассивной части: ETF, ПИФы, БПИФы. Стоит использовать инструменты, ориентированные на широкий рынок. Уровень риска — средний. Срок инвестиций — от года.  C ETF сейчас связаны повышенные риски из-за санкций против недружественных стран, часть заморожена. ОПИФ «БКС Фундаментальный выбор» — долларовый инструмент, который может позволить инвестировать в широко диверсифицированный портфель ценных бумаг из разных секторов мировой экономики, включая крупные и известные бренды с вековой историей.
  • Выберем список активов для пассивной части: американские акции (доступны на СПБ Бирже с ограничениями для неквалифицированных инвесторов), российские акции, корпоративные облигации с высоким инвестиционным рейтингом, еврооблигации.
  • Определим структуру долей. Конкретный пример: срок — 3 года, 60% пассивные инвестиции, 40% активные инвестиции.

Источник  
Чем заняться инвестору на каникулах

Если вы хотели заняться обучением, но все никак не могли к нему приступить, каникулы - самое время. Собрали список полезных статей и курсов...

Какие акции лучше вам подходят

По стилю управления портфелем участников рынка обычно делят на две большие группы: инвесторов и трейдеров. Но в жизни все сложнее...

Финансовый план. Намечаем путь к цели

Декабрь подходит к концу, наступает время подводить итоги и ставить цели на грядущий год. Мечтать о собственном доме или отпуске...


Где на рынке дают самые большие плечи

Маржинальные сделки - главное орудие в руках опытного спекулянта. Легально «делают иксы» на рынке именно с помощью плеча...

Экономические показатели: 4 самых важных для инвесторов

Анализ финансовых показателей не полон без оценки общей ситуации в экономике. Отследить ее помогут...

Как правильно докупаться на падении

Рынок акций снова откатился до квартальных минимумов. Многие акции в хорошей просадке. Вспомним основные тактики на период снижения индексов...


Парные идеи: как зарабатывать в период волатильности рынка

Последние несколько лет инвесторы все чаще сталкиваются с беспрецедентной неопределенностью на рынке и...

Что такое новогоднее ралли и почему оно возникает

В преддверии Нового года стоимость активов на фондовом рынке часто растет: позитивные настроения появляются в декабре, а в первые дни...

Что делать, если получил маржин-колл

Инвестор может приобретать активы не только на свои средства, но и на предоставленные брокером. Второй способ увеличивает, с одной стороны...

Топ Форекс Брокеров

200+ Форекс Брокеров

Последние Форекс Отзывы

Все Форекс Отзывы